地方税をお得に支払う検討

市県民税をどのように払うか調べていたら、自治体と税金の組み合わせで色々な納税方法があったので、どう支払うのがお得か、調べたことなど記事にします。

東京都は、納税方法のパターンが多そうなので、主に東京都の範囲で考えます。
お得の観点なので、口座から納付する方式のものは調べません。

税金の支払い| 東京都主税局

eL-QR に対応している場合

東京都のリンクでいうと「スマートフォン決済アプリによる納付(QRコード読み取り)」です。

主にスマホアプリで支払えます。

スマートフォン決済アプリ一覧 - 地方税お支払サイト

eL-QR自体の支払える現実的な上限は無く(一千億円?)、
支払うアプリの上限が支払える上限のようです。

au PAY

eL-QRでの支払いは、請求書払いになるようです。
このため、バーコードでの支払いと条件は同じだと思われます。

au PAY(請求書支払い)が「eL-QR」に対応
2023年4月1日より、au PAY(請求書支払い)にて、地方税の納付書に印字された地方税統一QRコード「eL-QR(エル キューアール)」から自動車税・軽自動車税、固定資産税などの地方税の納付が可能になります。

請求書払いはポイントをもらえません。
請求書払いするためのチャージについてポイントがもらえるかは、チャージするクレジットカードによります。
au PAYカードは、レギュラーカードはポイントなし、ゴールドカードは1%だそうです。
ただし、月間最大1000ポイント(10万円分)です。
PayPayカードはポイントの対象で1%でした。

クレジットカードでチャージする場合、
au PAYカードは、月に25万円まで、
au PAYカード以外は、月に5万円までです。
上限以上の税金を支払うためには、
月をまたいでクレジットカードでチャージしたり、
クレジットカード以外でチャージすることになると思います。

au PAY 残高へのチャージ(入金)方法 - クレジットカード
クレジットカードからau PAYに簡単チャージ!

一回の支払いで支払える上限は30万円なので、
支払える税金も30万円以下のものだけだと思われます。

よくあるご質問 │ サポート │ au
auのよくあるご質問のページです。みなさまから寄せられる質問とその回答をご紹介。

FamiPay

eL-QRでの支払いは、請求書払いになるようです。
このため、バーコードでの支払いと条件は同じだと思われます。

FamiPayでお支払い
FamiPayでお支払い ファミリーマートで支払う 街のお店で支払う ネットのお店で支払う 請求書・払込票を支

請求書払いは金額によらず10ポイントのようです。
請求書払いするためのチャージについてポイントがもらえるかは、チャージするクレジットカードによります。
ファミマTカードは200円ごとにファミペイボーナス1ポイントだそうです。

クレジットカードでチャージする場合、
JCBブランドのカードは、月に2万円まで、
ファミマTカードは、月に10万円までです。(本来100万円らしい)
上限以上の税金を支払うためには、
月をまたいでクレジットカードでチャージしたり、
クレジットカード以外でチャージすることになると思います。

一回の支払いで支払える上限は30万円(設定の変更が必要)なので、
支払える税金も30万円以下のものだけだと思われます。

よくあるご質問

PayB

クレジットカードで支払いができるようです。
ただし、手数料がかかります。
およそ0.8%のようです。
クレジットカードでポイントがもらえるかは、支払うクレジットカードによると思います。

支払時に手数料はかかりますか? | よくあるご質問| PayB(ペイビー)ー払込票をスマホで簡単にお支払いできるアプリ
PayBは原則無料でご利用いただけます。ただし、一部の企業・団体が発行する請求書・納付書においては手数料がかかる場合があります。詳しくは、請求書・納付書の発行元へお問い合わせください。また、地方税統一QRコード(eL-Q

おそらく、最大で999万9999円まで支払えると思われます。

PayPay

eL-QRでの支払いは、請求書払いになるようです。
このため、バーコードでの支払いと条件は同じだと思われます。

2023年4月以降の「PayPay請求書払い」の「eL-QR」対応および支払方法の変更について - PayPayからのお知らせ
いつもPayPayをご利用いただき、誠にありがとうございます。2023年4月以降の「PayPay請求書払い」について、以下お知らせします。

請求書払いはポイントをもらえません。
請求書払いするためのチャージもポイントをもらえません。
あと払いもポイントをもらえません。

「PayPay請求書払い」のPayPayステップ特典変更について - PayPayからのお知らせ
いつもPayPayをご利用いただき、誠にありがとうございます。

d払い

eL-QRでの支払いは、請求書払いになるようです。
このため、バーコードでの支払いと条件は同じだと思われます。

d払い請求書払いで全国の地方税が支払えるようになりました|d払い - かんたん、便利なスマホ決済
d払い請求書払いで全国の地方税が支払えるようになりました|d払い - かんたん、便利なスマホ決済

請求書払いはポイントをもらえません。
請求書払いするためのチャージもポイントをもらえません。

請求書払い|d払い - かんたん、便利なスマホ決済
d払いは請求書払いでもご利用になれます。公共料金の支払いもかんたん!

楽天ペイ

eL-QRでの支払いは、請求書払いになるようです。
このため、バーコードでの支払いと条件は同じだと思われます。

楽天ペイの請求書払い - 楽天ペイアプリ
楽天ペイの請求書払いなら、電気・ガスなどの公共料金や、固定資産税・自動車税・住民税など税金の請求書(振込票)に記載のバーコード・QRコードを読み取って、楽天キャッシュ・楽天ポイントでお支払いができます。

請求書払いはポイントをもらえません。
請求書払いするためのチャージについては、
楽天カードは、0.5%だそうです。

楽天キャッシュにチャージする場合、
月に50万円までです。

楽天キャッシュ
ネットでも街中でも支払える楽天キャッシュ

楽天ペイの一回の支払いで利用できる楽天キャッシュの上限は50万円のようなので、
支払える税金も50万円以下のものだけだと思われます。

Not found

F-REGI

クレジットカードで支払いができるようです。
ただし、システム利用料がかかります。
およそ0.8%のようです。
クレジットカードでポイントがもらえるかは、支払うクレジットカードによると思います。

システム利用料試算 | 地方税共同機構 クレジットカード納付サイト

おそらく、最大で999万9999円まで支払えると思われます。

地方税お支払いサイトは、F-REGIのシステム利用料が必要らしいので、
地方税お支払いサイトと仕組みは同じだと思われます。

地方税お支払サイトとは - 地方税お支払サイト
地方税お支払サイトの特長や使い方について説明しているページです。地方税お支払サイトは、ご自宅やオフィスに届く納付書に印刷されたQRコードやeL番号を使い、スマートフォンやパソコンで地方税を納税することができます。

モバイルレジ

クレジットカードで支払いができるようです。
ただし、手数料がかかります。
およそ1.1%のようです。
クレジットカードでポイントがもらえるかは、支払うクレジットカードによると思います。

モバイルレジが「eL-QRコード」に対応 | モバイルレジ
モバイルレジでは、「eL-QRコード」の対応を開始いたします。国内すべての地方公共団体様(都道府県・市町村)の税金の納付書にて、順次、「eL-QRコード」が印字され、モバイルレジを用いて、このコードをスマートフォン等のカメラで撮影することに...

最大で999万9999円まで支払えるようです。

バーコードがある場合

コンビニまたはスマホアプリで支払った場合に、お得になることがあると思います。
ただし、eL-QRに対応している納付書の場合、スマホアプリでは支払えない自治体があるようです。

令和5年4月1日から市税の納付手続きの一部を変更しました
大阪市では、令和5年4月1日(土曜日)から、地方税共同機構が運営する地方税共通納税システムの対象税目の拡大に伴い、納付書に印字されたeL-QR(エルキューアール)などを利用して市税の納付ができるようになりました。これにより、これまでのス..
eL-QR(地方税統一QRコード)による新しい納税方法「共通納税」が始まります | 愛知県美浜町

バーコードを読み取って支払える上限は、30万円までだそうです。
なので、30万円を超えるとバーコードが無くなるそうです。
年間の納付額を4分割する税金の場合、端数で1回目だけ30万円を超えると、1回目だけバーコードがないそうです。

コンビニ

領収書が必要な場合、コンビニで納付になると思います。

セブンイレブン

nanacoにクレジットカードでチャージし、nanacoで支払った場合、
チャージについてポイントがもらえる場合があります。
支払い自体にポイントはもらえません。

支払える上限は25万円(5万円を5回)で、準備するのに日数がかかります。

ファミリーマート

FamiPayにクレジットカードでチャージし、FamiPayで支払った場合、
チャージについてポイントがもらえる場合があります。
ファミマTカードは200円ごとにファミペイボーナス1ポイントだそうです。

クレジットカードでチャージする場合、
JCBブランドのカードは、月に2万円まで、
ファミマTカードは、月に10万円までです。(本来100万円らしい)
上限以上の税金を支払うためには、
月をまたいでクレジットカードでチャージしたり、
クレジットカード以外でチャージすることになると思います。

一回の支払いで支払える上限は30万円(設定の変更が必要)です。

よくあるご質問

LINE Pay

請求書払いはポイントをもらえません。
請求書払いするためのチャージ&ペイでポイントがもらえるかは、チャージするクレジットカードによります。
Visa LINE Payクレジットカードは(P+)も無印もポイントなしだそうです。
三井住友カードは通常どおりポイントをもらえるそうです。

一回の支払いで支払える上限は30万円(本人確認が必要)だと思われます。

LINE Pay 「チャージ&ペイ」のメリットと使い方 : LINE Pay 公式ブログ
※最終更新日:2024年3月29日(金) 2022年11月29日(火)に新登場した「Visa LINE Payクレジットカード(P+)」では、チャージ&ペイ時のポイント還元対象がコード支払いのみとなります。請求書支払い、オンライン支払いは対...

「税金・公金の請求書支払いは30万円/回」と記載されています。

請求書のお支払いは便利な「チャージ&ペイ」で! : LINE Pay 公式ブログ
※最終更新日:2023年5月1日(月) 2022年11月29日(火)に新登場した「Visa LINE Payクレジットカード(P+)」では、チャージ&ペイ時のポイント還元対象がコード支払いのみとなります。請求書支払い、オンライン支払いは対象...

au PAY

請求書払いはポイントをもらえません。
請求書払いするためのチャージについてポイントがもらえるかは、チャージするクレジットカードによります。
au PAYカードは、レギュラーカードはポイントなし、ゴールドカードは1%だそうです。
ただし、月間最大1000ポイント(10万円分)です。
PayPayカードはポイントの対象で1%でした。

クレジットカードでチャージする場合、
au PAYカードは、月に25万円まで、
au PAYカード以外は、月に5万円までです。
上限以上の税金を支払うためには、
月をまたいでクレジットカードでチャージしたり、
クレジットカード以外でチャージすることになると思います。

au PAY 残高へのチャージ(入金)方法 - クレジットカード
クレジットカードからau PAYに簡単チャージ!

一回の支払いで支払える上限は30万円です。

よくあるご質問 │ サポート │ au
auのよくあるご質問のページです。みなさまから寄せられる質問とその回答をご紹介。

FamiPay

請求書払いは金額によらず10ポイントのようです。
請求書払いするためのチャージについてポイントがもらえるかは、チャージするクレジットカードによります。
ファミマTカードは200円ごとにファミペイボーナス1ポイントだそうです。

クレジットカードでチャージする場合、
JCBブランドのカードは、月に2万円まで、
ファミマTカードは、月に10万円までです。(本来100万円らしい)
上限以上の税金を支払うためには、
月をまたいでクレジットカードでチャージしたり、
クレジットカード以外でチャージすることになると思います。

一回の支払いで支払える上限は30万円(設定の変更が必要)です。

よくあるご質問

PayB

2023/10/02現在、バーコードの場合は口座振替のみのようです。
クレジットカードで支払えるのは eL-QR に対応した請求書のみです。

クレジットカード | ご利用可能請求書 | PayB(ペイビー)ー払込票をスマホで簡単にお支払いできるアプリ
スマホで支払い、クーポン、ショッピング。PayB(ペイビー)はQRコードをベースにした新世代のスマホ決済ツール。払込票決済、店頭決済、電子カタログ、寄付、小口会員決済など幅広い分野でご活用いただけます。

PayPay

請求書払いはポイントをもらえません。
請求書払いするためのチャージもポイントをもらえません。
あと払いもポイントをもらえません。

「PayPay請求書払い」のPayPayステップ特典変更について - PayPayからのお知らせ
いつもPayPayをご利用いただき、誠にありがとうございます。

d払い

請求書払いはポイントをもらえません。
請求書払いするためのチャージもポイントをもらえません。

請求書払い|d払い - かんたん、便利なスマホ決済
d払いは請求書払いでもご利用になれます。公共料金の支払いもかんたん!

楽天ペイ

請求書払いはポイントをもらえません。
請求書払いするためのチャージについては、
楽天カードは、0.5%だそうです。

楽天キャッシュにチャージする場合、
月に50万円までです。

楽天キャッシュ
ネットでも街中でも支払える楽天キャッシュ

楽天ペイの一回の支払いで利用できる楽天キャッシュの上限は50万円のようです。
ただ、バーコードで納付できるのは30万円以下です。

Not found

バーコードが無い場合

納付額が30万円を超える場合、バーコードによる支払いができないため、バーコードが無いそうです。

コンビニでも納付できませんので、金融機関や役所で支払うのだと思います。

ただ、自治体によっては、申し出れば30万円以下になるよう納付額を分割して再送付してくれるそうです。

30万円を超える税額を金融機関以外で納めるには?/豊橋市
愛知県豊橋市の公式ホームページです。豊橋市の紹介、お知らせと市への意見、くらし・環境、イベント・講座・市民活動、健康・福祉・教育、産業・事業、行政情報など紹介しております。

分割した場合、納付書はそれぞれ独立していると思われるので、支払い方は「au PAYとLINE Pay」や「au PAYとコンビニ」のようになっても可能だと思われます。
1日や月間の、チャージや支払いの上限があると思うので、お得な順に支払えばいいと思います。

私の居住する自治体に聞いてみたところ、分割には対応していないとのことでした。
対応することでコストアップしかしないと思うので、理解はできますが、
分割したい人は納税額が多い人なので、そこはコストをかけてもいいのでは?とは思いました。

まとめ

・30万円を超える納付書は、分割できないか自治体に問い合わせる。

・au PAYの還元率が高そう。
 au PAY ゴールドカードなら、年間で最大300万円(25万円×12ヶ月)チャージできる。
 ただし、ポイントは1000ポイント×12ヶ月分。
 au PAY カード以外なら、年間で最大60万円(5万円×12ヶ月)チャージできる。
 →下記でチャージしておき、残高が足りるときだけで支払うのが無駄が無いと思います。
 au PAY ゴールドカードで毎月10万、PayPayカードなどで毎月5万チャージする。

・チャージが面倒な場合は、LINE Payを三井住友カードでチャージ&ペイして支払う。

・楽天ペイはeL-QRなら50万円まで支払えそう。

・コンビニは手間がかかるが還元率が高いわけでもないので、領収書が必要なものだけにする。

・○○Payで支払えない場合、eL-QRに対応しているなら、F-REGIでクレジットカードで支払う。

私は高額納税者ではないので、
基本は、PayPayカードでチャージしたau PAYで支払い、
チャージしきれない分は、SMBCカードでチャージ&ペイしたLINE Payで支払う予定です。

コメント

タイトルとURLをコピーしました